Tipos de Fideicomisos

JLA Trust ofrece tres tipos de fideicomisos:

Fideicomisos de Primeras Personas

Es establecido y fondeado por el beneficiario mismo.
Generalmente se fondea con recursos no previstos, como herencias, GoFundMe, acuerdos legales, salarios que rebasan el máximo mensual del SSI, o incluso lotería.
Se requieren fondos mínimos de $20,000 para establecer el fideicomiso.
Legalmente, existe un reembolso a Medi-Cal después del fallecimiento del beneficiario.
En caso de fallecimiento aún con fondos, JLA Trust retendrá del 10 al 15% de los fondos para propósitos de caridad, y posteriormente pagará el reclamo de Medi-Cal.
Los fondos restantes se destinarán a los familiares nombrados herederos.

Fideicomisos para Terceros

Es establecido por un progenitor, abuelo o alguien más, para un tercero.
Generalmente es fondeado por los progenitores, abuelos o alguien más, con sus propios fondos, seguro de vida o una pensión.
Se requieren fondos mínimos de $20,000 para establecer el fideicomiso.
En un fideicomiso para terceros se evita el reembolso a Medi-Cal que se exige en los fideicomisos de primeras personas.
Por lo tanto, si el beneficiario fallece con fondos restantes, se destinará el 90% de éstos a los familiares nombrados herederos. El 10% será retenido por JLA para propósitos de caridad.

Fideicomisos de Fondos a Futuro

Es un tipo de fideicomiso para terceras personas.
Ideal para padres o tutores que desean dejar dinero a sus hijos con discapacidades sin arriesgar sus beneficios gubernamentales, incluso si aún no están preparados para fondear un fideicomiso.
Los fondos comúnmente provienen de pólizas de seguros de vida, venta de propiedades o inmuebles, todas las cuales pueden suceder en un futuro, después de algún suceso como el fallecimiento o la discapacidad del pariente. Dejar estos fondos a un fideicomiso en lugar de dejarlos directamente al pariente con discapacidad, es mucho más fácil que dejar que ellos mismos establezcan un fideicomiso después de tu fallecimiento.
Se puede establecer con $800: $200 para el depósito mínimo en una cuenta bancaria en Schwab y $600 para una cuota única de inscripción a JLA Trust.
Se debe alcanzar un mínimo de $20,000 para activar la cuenta y para poder desembolsar el dinero.

JLA Trust ofrece fideicomisos grupales.

Los fideicomisos de grupo son operados por organizaciones sin fines de lucro que agrupan los bienes de varios fideicomisos para lograr que las ganancias generadas por el capital sean mayores y que los cargos legales sean significativamente menores. A continuación, presentamos un comparativo de nuestro modelo de fideicomiso de grupo contra otras opciones (fideicomisos individuales con fideicomisario familiar o profesional).

Fideicomiso individual con fideicomisario familiar

Algún familiar (por ejemplo, hermano del beneficiario), toma el papel de fideicomisario.
Cargos elevados por procesos legales para establecer el fideicomiso, pero sin cargos constantes de fideicomisario.
Los fideicomisarios que no son profesionales pueden entrar en conflicto al verse en la necesidad de estar al tanto de los problemas del fideicomiso cuando esto se sobrepone a su vida personal y a su propia carrera. Como administradores de un fideicomiso, son responsables de mantenerse al tanto en los cambios de las reglas de los fideicomisos, impuestos y beneficios gubernamentales.
La fideicomisaría es un trabajo pesado, y existe un fuerte potencial de conflictos de interés entre el fideicomisario y el beneficiario.

Fideicomiso individual con fideicomisario profesional

El papel de fideicomisario es asumido por algún fiduciario profesional certificado, quien trabaja en algún banco, despacho de abogados, o alguna empresa comercial de fideicomisos.
Un fideicomisario profesional acepta fácilmente sus responsabilidades legales y estará al tanto de los cambios que pudieran darse en las reglas del fideicomiso, impuestos y beneficios gubernamentales.
Es la alternativa más costosa, ya que se debe pagar un abogado para establecer el fideicomiso, además de las cuotas constantes que existen por el fideicomisario.
La mayoría de los fideicomisarios profesionales exigen fondos mínimos de fideicomiso de $500,000-$1,000,000 antes de ofrecer sus servicios.

Fideicomisos grupales

Legalmente, debe ser manejado por alguna organización sin fines de lucro, como JLA Trust.
Brinda acceso a un fideicomisario profesional por un costo mínimo mucho más bajo (ya que todos los fideicomisos se agrupan para lograr gastos menores por el fideicomisario).
Los cargos legales se reducen significativamente, ya que no pagas por un abogado para elaborar un fideicomiso desde el principio, sino que te unes a nuestro Master Trust, (¡el cual fue establecido por uno de los abogados más destacados en el tema de fideicomisos para necesidades especiales!)
Los fideicomisos de grupo te ofrecen todas las ventajas de la fidecomisaría profesional… por precios mucho más razonables.

Con cualquier tipo de nuestros fideicomisos, tú eliges cómo quieres que tu dinero sea invertido.

Conservador

Los fondos del fideicomiso son invertidos cuidadosamente y conservativamente, pero mantienen su potencial de ganancias, con 80% de ingresos fijos y 20% de capital.

Crecimiento conservador

Los fondos del fideicomiso se invierten de manera un poco más riesgosa y con un potencial de ganancia un poco mayor que en el conservador, con un 60% de ingresos fijos y 40% de capital.

Moderado

Nuestro máximo potencial de ganancias, para aquéllos que quieren tomar riesgos un poco mayores. 40% ingresos fijos y 60% capital.