Costos y cuotas
Para fideicomisos activos, JLA evalúa una cuota de inscripción de $1,300 por apertura, además de una cuota anual por el servicio del fideicomisario, la cual depende de los bienes activos que haya en el fideicomiso. Estas tarifas cubren todos los servicios relacionados al fideicomiso e incluyen dos horas de servicio al cliente cada mes.
La compañía que se encarga del manejo de nuestros fideicomisos, True Link Financial y cobra una cuota del 1% anual.
Haz click aquí, para descargar un esquema completo de las tarifas en Inglés, o sigue leyendo para más detalles sobre las tarifas y cómo éstas son evaluadas.
Cuotas de inscripción
JLA Trust cobra una cuota de inscripción de $1,300 por activar los fideicomisos cuando éstos son
establecidos.
Se requieren fondos mínimos de $20,000 en el fideicomiso para poder establecer uno en JLA.
Cuotas de inscripción a fideicomisos a futuro
El programa de fideicomisos a futuro de JLA permite establecer un fideicomiso inactivo para su uso en
un futuro. La tarifa de inscripción es de $600 y el mínimo de fondos requerido es de $200.
No hay cargos anuales por estas cuentas mientras se encuentran inactivas. No se pueden realizar gastos de los fondos de estas cuentas hasta alcanzar un mínimo de fondos de $20,000.
Tarifa de cierre
Habrá una tarifa de cierre de $300 cuando se termine el dinero en la cuenta del fideicomiso.
Tarifas continuas
La cuota para fideicomisos con fondos de entre $20,000 y $60,000, es de $775.
La cuota para fideicomisos con fondos de entre $60,001 y $150,000, es de $1,275.
La cuota para fideicomisos con fondos de entre $150,001 y $350,000, es de $3,050.
La cuota para fideicomisos con fondos mayores a $350,000, es de $3,650.
Estas cuotas son evaluadas anualmente en la fecha de establecimiento del fideicomiso. Cubren todos los gastos de los servicios fideicomisarios e incluyen hasta dos horas al mes de servicios al cliente.
La compañía que se encarga del manejo de nuestros fideicomisos, True Link Financial, cobra una cuota del 1% anual, la cual es evaluada de manera trimestral.
Puedes usar la tabla que aparece más abajo para calcular un estimado de lo que serían tus tarifas.
El verdadero valor de un fideicomiso
Casi todos los beneficiarios de un fideicomiso ahorran significativamente más dinero de lo que invierten
en los costos por éste. Esto se debe a que además de los ingresos que se reciben por las inversiones,
poner dinero en el fideicomiso permite seguir manteniendo el derecho a recibir beneficios como el SSI,
Medi-Cal, IHSS, entre otros.
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|---|---|---|---|
| Monto en el fideicomiso | $30,000 | $50,000 | $100,000 |
| Cuota anual de JLA | -$750 | -$750 | -$750 |
| Cuota anual True Link | -$300 | -$500 | -$1000 |
| Ingresos anuales por inversión | +$2,900 | +$3,900 | +$5,700 |
| El Total de ingresos anuales | $1,850 | $2,650 | $3,950 |
 | |||
| Ahorros anuales por SSI & SSDI | $13,200 | $12,240 | $11,640 |
Esta tabla muestra sólo ejemplos (basados en los datos del 2020). La experiencia puede variar, algunos
años hay menos gastos por parte de Medi-Cal y algunos años puede haber incluso pérdidas.
Independientemente, esta tabla pretende mostrar cómo un fideicomiso puede ser conveniente a pesar
de los costos.